01
DeFi 生态中锁定的 ETH 一路飙升

这个曲线确实有一种势不可挡的感觉, 目前最高锁定数量已经达到 300 万枚。 

过去 90 天锁定 ETH 数量

02
一次小型的对 DeFi 生态的套利攻击

圣诞节期间, 有位DeFi用户多次通过Uniswap和Synthetix的价格操作获利。1、操作套路:在Synthetix上买入MKR多头
,然后在Uniswap上分10-12次,每次买入大概等量的MKR,大约12或15个MKR,通过买入推高价格,并从其MKR的多头中获利。
2、操作套路:在Synthetix买入MKR空头,然后在Uniswap上抛售之前买入的MKR,将价格往下砸,并从Synthetix的MKR空头中获利。 3、该用户操作较大资金之前, 首先谨慎地使用小额资金做十次以上的测试。 4、DeFi 生态常被成为“乐高”, 意思是可以做方便的协议叠加, 衍生出各类新产品, 但同时也带来了一个系统性的连贯反应, 因为毕竟彼此连接非常顺畅。可以反复操作做多和做空来获利。 

点击阅读: DeFi与加密世界的经济危机

03
小常识:什么叫“头寸”

1、大白话就是“款项”, 那“头寸”这个词是怎么来的呢? 2、光绪年间,各省铸造的银元重量和成色不统一,数量上也很难控制。3、辛亥革命后,各省因急于用款,加工赶铸银元,滥铸铜圆,滥发钞票和军用票,导致本来就混乱的币制更是乱上加乱。4、清朝灭亡之后,袁世凯出任大总统。北洋政府想借助货币改制来解决军费问题,于是便决定铸发货币,来一场币制改革。5、袁世凯为了提高自己的统治地位,把自己的头像铸在币面上,于是就有了“袁大头”这个词。6、当时银行用于日常支付的就是“袁大头”,而10个“袁大头”摞起来的高度,恰好是一寸,“头寸”这个词便是由此而来的。7、后来,银行逐渐用头寸代指资金数量,来表示款项,然后这个词就一直沿用至今了。

 

 

阅读: 知乎 http://tinyurl.com/yz9jb4wg 

04
2020 年,DeFi 2.0 及其梯队的崛起

1、以太坊生态的尴尬, DeFi 的价值和 ETH 的价值循环绑定, 你好我好的时候大家好, 但是一旦 DeFi 出现问题, ETH 也会掉头向下造成循环爆仓。 2、当务之急是引入异构加密资产, 最合适的是 BTC。理由:BTC 是数字黄金, 价格较 ETH 更稳定, 市值足够大, 可以为 DeFi 市场增加深度, 减少以太坊黑天鹅事件影响, 并且合规友好。 3、目前已经有团队将 BTC 引入以太坊 DeFi 生态, 包括 imBTC (imtoken), xBTC (ChainX), tBTC, WBTC. 4、所以, 多样性是解决系统风险的一个很好的措施, 除了上面说的异构资产, 另一个就是跨链。在 Polkadot 和 Cosmos 生态中最重要的 DeFi 项目分别是 Acala Network 和 Kava, 他们提供的是跨链的稳定币和借贷服务。 5、最后的重头戏是引入实体经济, 这样会避免类似因为过度投机带来的金融风险, 比如 Maker 团队很早提出将债权,股票等资产引入加密世界, 最新的 MCD 多抵押贷就是第一步。 

阅读: 曹寅:2020 年,DeFi 2.0 及其梯队的崛起 (http://tinyurl.com/yzyudr8c) 

05
去中心化流动性机制

1、去中心化流动性供应池, 对于保障资金顺畅的进入和退出至关重要, 也是数字货币交易市场走向成熟的关键一步。 2、所谓 “流动性池机制”,即是用户的资金都汇集起来形成一个池子,无论是注入资金还是取出资金,都是跟这个池子交互,而不是跟别的用户交互。其好处是不需要找到交易对手, 随时可以交易。 3、流动性池一个好处是可以缓解代币流动性不足的问题。 4、去中心化流动性供应机制相比传统金融市场的优势:完全是通过自动化的智能合约实现流动性。 5、去中心化流动性池的规模依然较小, 但是成长很快。 

过去一年 Uniswap 中锁定 USD 的总价值趋势

6、Bancor 协议虽然是历史上第一个去中心化流动性解决方案, 然而却逐渐失去优势, 主要原因是 Bancor 的原生代币 BNT 比以太坊更不稳定 

过去 90 天 Bancor 锁定 USD 趋势

06
与游戏和赌博相比, DeFi 仍然落后;dapp 一览

1、dapp 类别中目前占据核心的是三大类:游戏、赌博、DeFi2、截至 2019 年 12 月 31 日, 在 7 个不同的智能合约平台上, 游戏和赌博类应用的用户数量是 DeFi 的 4 倍。 3、一天当中拥有最多用户的 dapp。Cosmochain 是一个基于 klaytn 的 dapp,通过一个互惠互利的美容生态系统将客户和公司联系起来。11月27日,Comochain 一天内拥有175,198个用户,成为历史上拥有最多日常用户的网站。4、日交易量最大的 Dapp。888TRON 在3月15日贡献了一个巨大的数量,那天 TRON dapp 的销量达到了峰值(总销量约为9100万美元) ,远远超过了 Ethereum 和 EOS dapps 的历史最高纪录。5、增长最快的 Dapp。Betfury 已经在过去的两个月中成倍增长,并成为增长速度最快的项目。自11月2日推出以来,Betfury 得分超过94.71,12月16日得分最高为95.37。6、具有巨大总交易量的 Dapp。Tron 是2019年增长最快的 dapp 生态系统之一,WINk 可以代表 TRON 社区的整体。直到今天(截至12月19日) ,WINk 已经贡献了2354088312.05美元的交易量。

阅读: 与游戏和赌博相比,DeFi 仍然落后 (http://tinyurl.com/sp6fuu8) 

07
Set Protocol :共享交易策略赚钱

1、 ERC20 代币持有人根据设定好的投资策略,通过智能合约自动进行代币投资。 2、这一成功的最大潜在指标之一是最近发布的Social Trader,它为任何有经验的交易者提供了一种通过创建自己独特的Set来赚取额外收入的方法。【简单说, 你的策略分享给别人, 然后你收取佣金。】3、从发行者的角度来说,每次有人购买你的电视剧集,电视剧集的创作者都会从中获得收益,进一步激励社区创造出可能的最佳表现策略。【这是真正的内容付费】4、来这里体验吧  (https://www.tokensets.com/Social-trader ) 

阅读: Set Protocol Social Trader (https://defirate.com/set-protocol-social-trader/)

08
如何像发红包一样赠送数字货币

1、大多数钱包有一个缺陷, 就是易用性很糟糕。 2、ABC 钱包强调易用性, 不需要对方提前提供地址,我们可以直接创建好类似一个红包或者礼品卡, 直接通过微信或者 Messenger 就可以给朋友发送过去。对方收到后只要设置一个六位密码就可以接受数字货币。 3、背后的原理:帮用户创建私钥, 并且默认对用户屏蔽掉, 仅根据用户的微信 ID 和六位密码就可以恢复用户私钥, 并且私钥不会存储在中心化服务器上,保证安全。 

点击阅读: Unitimes AMA | 对话ABCWalltet创始人杨敏:如何像发红包一样赠送数字货币

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链上流动性承销商: KeeperDAO

 

 

1、与任何杠杆金融应用程序一样,需要有一种机制来清算抵押不足的头寸以确保偿付能力。2、KeeperDAO是一种协议,从经济上激励“管理者”策略中的联合参与,该策略管理着涉及保证金交易,借贷和交换的应用程序的清算和再平衡。这使参与者能够以博弈论最优的方式获得被动收入,同时确保分散式金融应用程序保持流动性和有序性。3、从较高的角度看,KeeperDAO使用户能够将资金集中到以太坊智能合约中,从而从链上套利和清算机会中共同受益。然后,利用这些资金池中的资金,例如USDC和DAI,来利用由Compound,dYdX,MakerDAO和DDEX等协议提供的链上获利机会。这些机会并不总是存在,并且经常在高波动时期发生。为了减轻大量资本被未充分利用的情况,流动性池中持有的所有资产也不断地借贷给Compound和dYdX等市场。4、KeeperDAO由链下机器人网络维护这些机器人不断关注以太记忆池中的机会,如果发现,将发起以太交易,参与优先 GAS 拍卖(PGA),竞争性地抬高交易费,以便在以太区块内获得优先排序。当KeeperDAO赢得PGA时,资金将通过链式再平衡器网络进行重新平衡。

阅读: Introducing KeeperDAO, an on-chain liquidity underwriter (http://tinyurl.com/ye6xpelt) 

 

 

 

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RSK 与 MoneyOnChain 合作,在比特币网络上构建 DeFi

1、RSK 团队和 MoneyOnChain 一起宣布推出基于比特币区块链的 DeFi 应用程序。 2、在 RSK 网络上进行了11个月的开发和测试解决方案之后,这个项目得以实施。 3、该解决方案提供了几个使用第一加密货币(BTC)的用例,包括信用和贸易。4、请注意,该平台由比特币矿工去中心化管理。因此,已抵押的资金不会存储在银行帐户中,并且所有操作都是通过在RSK网络中工作的智能合约去中心化进行的。5、与传统的银行可以发行无抵押的消费贷款不同,DeFi服务仅针对超额抵押提供贷款。稳定币被用作贷款货币,而ETH被用于抵押

阅读: RSK Teams Up with MoneyOnChain to Build DeFi>(http://tinyurl.com/ygqbzmtj) 

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法国第一家官方 ICO 公司全力支持 DEFI

1、 法国金融市场管理局(AMF)已经批准了ICO,并向他们认为符合法国法律最低标准的实体颁发了ICO签证。这家公司被神秘地称为法国ICO,是一个建立在以太坊区块链上的融资平台。2、法国ICO有一个明确的愿景,即通过提供最大数量的创新解决方案和传统融资的替代方案,采用分散化融资(DeFi),旨在成为其他ICO项目启动的门户,投资者可以利用平台的标准化格式进行投资决策。3、法国 ICO (FICO)计划在3月份开始,最低软顶为10万欧元,硬顶为100万欧元。根据该公司的网站,捐款将在 ETH 与 FICO 公用事业 Token提供不同的价格-0.00067 ETH,0.00083 ETH,0.001 ETH-为每个销售阶段。该交易将于2020年6月1日结束,因为 AMF 的签证将于此日期失效。

阅读: FRANCE’S FIRST OFFICIAL ICO IS ALL IN ON DEFI (http://tinyurl.com/yzgledqy) 

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我们应该把 DeFi 改名为 DePawn(去中心化当铺)

1、我们实际上有什么。我们有Maker Dai,其运作非常像当铺。你给当铺你的抵押品(劳力士手表,枪),你会得到一个筹码,你可以在柜台兑现100美元。如果你想赎回,就必须支付利息。和DAI一样,利率由当铺管理部门设定2、这些DEFI合约共锁定300万ETH,约合450 MM美元。这听起来可能令人印象深刻,但总共有1.09亿ETH在流通,这使得这个百分比(2.7%)基本上是一个舍入误差。它唯一在说的是,人们需要贷款,人们对没有KYC的“去中心化稳定币”的需求是存在的。3、还请注意,对ETH DAI的需求并不意味着对ETH价格的上涨压力。实际上,在上图中锁定到DeFi的ETH从2.2变为3MM,而ETH从185变为130。相关性为负(如果有的话)。4、当铺使用劳力士和枪支来赚钱。人们喜欢现金并且可以使用现金的事实并不会增加对劳力士和枪支的需求。实际上,这在ETH上发生的唯一原因是因为ETH具有很高的市值。

阅读: We should change the name of DeFi to DePawn. It’s just a pawn shop(http://tinyurl.com/yfw93jwv) 

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KYBER 网络的 KATALYST 升级

1、分布式金融(DeFi)领域领先的流动性提供商Kyber Network宣布了计划对该协议和相关的Kyber Network Crystal(KNC)令牌模型进行重大升级。升级称为Katalyst,升级计划于2020年第二季度进行,是对快速发展的去中心化生态系统不断增长的需求的回应。2、 Katalyst旨在支持Kyber网络参与者的3个关键群体-向Kyber提供流动性的储备提供商、将接受者连接到Kyber协议的分散应用程序(Dapp),以及KNC令牌持有者。3、DAPP开发人员将能够访问所有流动性提供商的最佳利率,并允许Dapp与Kyber集成,为灵活的利率添加自定义利差。有人建议,这将使Kyber成为DAPP集成及其流动性需求的单一链上端点。4、有了Katalyst,KNC令牌的持有者将能够参与新的权益机制,并通过KyberDAO的发布参与治理。权力下放的自治组织(DAO)将允许持有人对自己的KNC进行抵押,以便对该协议的各个方面进行投票-例如储备金回扣,网络费用分配以获得利益,燃烧KNC-并收取一定比例的网络费 通过网络进行交易。

阅读: KATALYST UPGRADE FOR KYBER NETWORK (http://tinyurl.com/yzjuvj7h) 

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TRON 网络的第一个 DeFi 应用启动

1、Zethyr Lending是TRON区块链上排名第一的DEFI应用程序-使TRON用户能够有利可图地借出他们的TRX。2、Zethyr Lending 为 dapp Token 持有者借入 TRX 提供了空间,只需对他们的 Token进行抵押。代币借款人必须先将代币存入银行作为抵押品才能借款。3、根据共享的信息,这第一个DeFi 在2019年12月24日在TRON网络上上线,并有望得到BitTorrent(BTT)和Wink(WIN)的支持。

Zethyr Lending 数据

阅读: First DeFi on TRON Network is Launching(http://tinyurl.com/yjq847wd)